Política Antifraude

1. Análise antes da cobrança

Toda transação passa por análise antifraude antes de ser enviada à adquirente. A análise combina regras, pontuação de risco e sinais técnicos da conexão (como endereço IP e dispositivo). Transações com risco elevado podem ser recusadas automaticamente.

2. Monitoramento contínuo

Contas e transações são monitoradas de forma contínua. Padrões atípicos, como picos repentinos de volume, alto índice de recusas, cobranças fragmentadas ou concentração incomum de pagadores, podem gerar revisão manual pela equipe da LofyPay.

3. Verificação de identidade

A LofyPay confirma a identidade de quem opera a conta por meio do procedimento de verificação (KYC) descrito na cláusula 8.1 dos Termos de Uso. Enquanto uma verificação exigida não for aprovada, os saques ficam bloqueados.

4. MED, contestações e chargebacks

Notificações de infração e pedidos de devolução pelo Mecanismo Especial de Devolução (MED) do Pix, bem como contestações e chargebacks de cartão, são acompanhados no painel em Infrações e MED. Conforme os Termos de Uso, o valor contestado pode ser debitado do saldo disponível ou futuro da conta.

5. Medidas preventivas

• Recusa de transações de alto risco;
• Bloqueio preventivo de saques ou da conta durante uma análise;
• Retenção de saldo como garantia (rolling reserve) por até 180 dias, conforme a cláusula 13 dos Termos de Uso;
• Encerramento da conta em caso de fraude confirmada ou de venda de produtos proibidos.

6. Responsabilidade do vendedor

O vendedor responde pelas fraudes, golpes e irregularidades atreladas às suas vendas, deve manter seus dados atualizados e não pode comercializar produtos ou serviços proibidos pela legislação ou pelas políticas da LofyPay.

7. Como denunciar

Suspeitas de fraude ou de uso indevido da plataforma podem ser comunicadas pelo chat de suporte ou pelo e-mail info@lofypay.com. As denúncias são tratadas com sigilo.