Política de PLD/FT

1. Conheça seu cliente (KYC)

A LofyPay identifica e verifica quem opera cada conta, com coleta de documento oficial com foto, selfie com prova de vida e dados cadastrais, conforme a cláusula 8.1 dos Termos de Uso. Documentação adicional pode ser solicitada a qualquer momento, com base em análise de risco.

2. Abordagem baseada em risco

O nível de controle aplicado a cada conta considera o tipo de atividade, o volume movimentado e o histórico de transações. Contas de maior risco passam por análise reforçada.

3. Monitoramento de transações

As transações são monitoradas de forma contínua para identificar operações atípicas, como movimentações incompatíveis com a atividade declarada, fracionamento de valores ou circulação rápida de recursos sem justificativa econômica.

4. Comunicação ao COAF

Operações suspeitas são comunicadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e às demais autoridades competentes, sem aviso prévio ao usuário, conforme a cláusula 15 dos Termos de Uso.

5. Medidas aplicáveis

• Bloqueio de saques enquanto a verificação de identidade exigida não for aprovada;
• Bloqueio preventivo de valores e retenção de saldo por até 180 dias;
• Recusa de cadastro e encerramento de contas;
• Cumprimento de ordens judiciais e de autoridades competentes.

6. Guarda de registros

Os registros cadastrais, de verificação e de transações são mantidos pelo prazo mínimo de 5 (cinco) anos após o encerramento da relação, como exige a regulação de PLD/FT.

7. Contato

Questões sobre esta Política podem ser enviadas para juridico@lofypay.com.